Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) avertizează cu privire la o schemă de înşelăciune complexă, desfăşurată prin intermediul aplicaţiilor de mesagerie WhatsApp şi Telegram, dar și pe alte platforme sociale. Escrocheria este mascată sub forma unei comunități educaționale și investiționale, care promite câștiguri rapide și sigure din tranzacții cu criptomonede.
Cum funcționează escrocheria?
Potrivit ASF, metoda folosită este bine pusă la punct. Escrocii creează grupuri aparent active pe WhatsApp sau Telegram, unde activitatea intensă este simulată cu ajutorul unor conturi automate (bots). Mesajele de recrutare sunt distribuite masiv prin rețele sociale și aplicații de mesagerie, astfel încât să atragă cât mai multe victime.
În cadrul acestor grupuri, indivizi care se prezintă drept „mentori”, „antrenori”, „profesori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajând membrii să investească sume inițiale relativ mici.
Pentru a extinde rețeaua, participanții sunt încurajați să atragă noi membri (prieteni, familie sau colegi), fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă. Grupurile includ adesea clasamente fictive și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea și să creeze aparența unei comunități de succes.”, transmite ASF
După ce victimele acceptă „instrucțiunile mentorilor”, li se cere să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” deschis la o pretinsă societate de investiții autorizată.
Platforma respectivă afișează tranzacții aparent profitabile, special concepute pentru a crea impresia de legitimitate. În acest fel, victimele sunt determinate să investească sume din ce în ce mai mari.
Problemele apar în momentul retragerii banilor. Atunci, escrocii cer achitarea unor taxe fictive: comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inventate. În realitate, banii nu mai sunt niciodată returnați.
Recomandări din partea ASF
Pentru a nu cădea în capcana infractorilor cibernetici, ASF recomandă următoarele:
- Întrerupeți imediat orice comunicare cu persoanele implicate și refuzați categoric orice solicitare de plată sau plată suplimentară, chiar dacă aceasta este justificată prin promisiunea recuperării fondurilor.
- Verificați întotdeauna legitimitatea firmelor de investiții. Înainte de a investi bani, verificați cu atenție dacă firma respectivă este autorizată de ASF sau de o altă autoritate similară din Uniunea Europeană, consultând Registrul ASF la Registrul instrumentelor și investițiilor financiare.
- Nu divulgați informații personale sau financiare. Verificarea identității prin intermediul aplicațiilor de mesagerie nu reprezintă o practică utilizată de către intermediarii autorizați. Aceștia respectă proceduri stricte de conformitate și securitate, desfășurate prin canale oficiale și securizate.
- Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele.
Foto Replica Online/ descriptiv
Citiți, de asemenea, pe anchetaonline.ro
